[미국주식] 포트폴리오 중간 점검: S&P 500과 배당주의 조화 (수익률 +15.1% 돌파)

1. 투자 현황 요약

최근 시장의 변동성 속에서도 개인적인 원칙을 지키며 운용한 결과, 포트폴리오가 안정적인 궤도에 진입했습니다. 현재 전체 수익률은 15.1%를 기록 중이며, 평가 손익은 약 $666 수준입니다.

총 평가금액: $5,071.16

총 수익률: +15.1% (+$666.85)

예수금 상황: 원화 150원 / 달러 $74.00

토스증권 계좌 현황

2. 종목별 상세 분석

현재 포트폴리오는 시장 지수 추종(ETF), 월배당 리츠, 그리고 배당 성장주라는 세 가지 축으로 구성되어 있습니다.

종목명 (Ticker)	보유 수량	평가 금액	수익률
SPYM (S&P 500)	17.81주	$1,567.90	+21.9%
리얼티 인컴 (O)	24.98주	$1,550.27	+7.3%
SCHD	41.63주	$1,323.17	+15.1%

 

          SPYM: 가장 높은 수익률(21.9%)을 기록하며 전체 계좌의 안전판 역할을 하고 있습니다. 지수 투자의 강력함을 다시 한번 체감합니다.

   리얼티 인컴: 금리 인하 기대감과 함께 수익권으로 안정화되었습니다. 매달 들어오는 배당금은 현금 흐름의 핵심입니다.

SCHD: 주가 상승과 배당 성장을 동시에 잡고 있습니다. 15%대의 수익률은 배당주로서 매우 만족스러운 수치입니다.

3. 향후 운용 전략

현재 보유 중인 $74의 현금은 시장의 단기 눌림목 발생 시 SCHD 또는 리얼티 인컴의 수량을 늘리는 데 사용할 예정입니다.

지수 비중 유지: SPYM을 통해 시장 평균 수익률을 확보합니다.

배당 재투자: 매달 들어오는 배당금은 전액 재투자하여 '복리 효과'를 극대화합니다.

정액 적립식 매수: 주가 흔들림에 일희일비하지 않고 정해진 시점에 꾸준히 매수 비중을 높여갈 계획입니다.

 

[주의 사항]

본 기록은 개인적인 투자 일지이며, 특정 종목에 대한 매수 또는 매도 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

 

 

 

 

2026.05.14 - [미국주식] - 토스증권 미국 주식 포트폴리오 현황 (SPYM, SCHD, 리얼티인컴)