[투자 일지] 총자산 3.6억 원 달성, 미국 및 국내 ETF 포트폴리오 현황 분석

안녕하세요. 시간의 힘과 복리의 마법을 믿으며 매달 꾸준한 적립식 투자로 경제적 자유를 준비해 나가는 직장인 투자자입니다.

최근 글로벌 증시의 변동성이 다소 커지면서 시장의 불안감이 고조되기도 했습니다. 하지만 단기적인 시장의 소음에 일희일비하지 않고, 저만의 투자 원칙을 지키며 기계적으로 자산을 모아온 결과 마침내 총 자산 369,634,282원을 달성하게 되었습니다.

최근 일간 수익률은 약 -0.59%(-2,176,180원)로 약간의 자산 조정이 발생하기도 했습니다. 그러나 장기 투자자의 관점에서 이러한 단기 조정은 오히려 좋은 자산을 저렴하게 매수할 수 있는 기회이거나, 장기 우상향 과정 중 거쳐 가는 자연스러운 흔들림일 뿐입니다.

오늘은 현재 제가 운용하고 있는 주요 포트폴리오의 종목별 평가 현황을 객관적으로 분석해 보고, 앞으로 직장인으로서 자산을 어떻게 더 견고하게 굴려 나갈 것인지 그 방향성을 기록해 보고자 합니다.

📊 주요 보유 종목 및 포트폴리오 자산 현황

현재 저의 투자 자산은 미국의 핵심 기술주와 배당 성장주, 그리고 국내 대표 지수를 추종하는 ETF들로 균형 있게 분산되어 있습니다. 자산의 성장성과 안정성, 그리고 현금 흐름이라는 세 가지 밸런스를 맞추기 위해 세팅한 포트폴리오입니다.

국내 및 미국 주식 ETF 투자 계좌 자산 현황 스크린샷 (SCHD, TIGER 미국나스닥100, RISE 200, TIGER 미국배당다우존스, 리얼티인컴 보유 수량 및 총자산 3억 원 인증)

현재 계좌의 상세 내역을 표로 정리하면 다음과 같습니다.

종목명	보유 수량	현재 평가액	총 수익률
SCHD (미국 배당 다우존스)	1,406.88주	68,519,798원	+31.76% (+16,514,474원)
TIGER 미국나스닥100	205주	39,980,125원	+324.32% (+30,557,970원)
RISE 200 (코스피 200 추종)	312주	36,003,240원	+341.77% (+27,853,530원)
TIGER 미국배당다우존스	2,013주	31,161,240원	+30.85% (+7,346,160원)
O (리얼티인컴)	300.84주	28,658,743원	+20.25% (+4,826,886원)

💡 종목별 핵심 투자 포인트 및 성과 분석

각 종목이 제 계좌 내에서 담당하고 있는 명확한 역할과 성과를 세부적으로 분석해 보았습니다.

1. 자산 성장의 강력한 엔진: TIGER 미국나스닥100 & RISE 200

이번 자산 현황에서 가장 눈에 띄는 부분은 단연 높은 수익률을 기록 중인 지수 추종 ETF들입니다. TIGER 미국나스닥100은 +324.32%, RISE 200은 +341.77%라는 경이로운 성과를 보여주고 있습니다.

이 두 종목은 제가 투자를 시작하던 초기에 진입하여 어떠한 폭락장이나 조정장에서도 매도하지 않고 묵묵히 보유(Buy & Hold)해 온 결과물입니다. 매일 시장을 모니터링하며 타이밍을 재는 것보다, 우량한 시장 지수에 내 자본을 장기간 묻어두는 것이 평범한 직장인이 자산을 가장 크게 불릴 수 있는 정석이라는 점을 증명해 주는 지표입니다.

2. 제2의 월급을 만드는 버팀목: SCHD & TIGER 미국배당다우존스

미국에 직접 투자하는 SCHD와 연금계좌 및 일반계좌에서 활용하기 좋은 한국판 SCHD인 TIGER 미국배당다우존스는 각각 +31.76%, +30.85%의 견조한 수익률을 유지하고 있습니다. 두 종목의 합산 평가 금액만 해도 약 1억 원에 달합니다.

이 배당 성장 종목들은 단순히 주가 상승만을 노리는 것이 아니라, 분기별 혹은 매월 안정적인 달러 및 원화 현금 흐름을 만들어내는 역할을 합니다. 현재 이 종목들로부터 발생하는 배당금은 단 1원도 소비하지 않고, 들어오는 즉시 해당 ETF를 재매수하는 데 전액 재투자하고 있습니다. 주가 자체의 우상향과 배당금 증액이 동시에 이루어지는 복리 스노우볼의 핵심 축입니다.

3. 마르지 않는 달러 샘물: O (리얼티인컴)

미국의 대표적인 상업용 부동산 월배당 리츠인 리얼티인컴(O) 역시 +20.25%의 안정적인 누적 수익률을 기록하고 있습니다. 보유 수량이 300주를 넘어서면서 매달 통장에 찍히는 월배당금의 규모도 제법 묵직해졌습니다.

리얼티인컴이 주는 매달 고정적인 현금 흐름은 증시가 조정을 받거나 흔들릴 때 투자 심리를 안정시켜 주는 강력한 멘탈 버팀목이 됩니다. 하락장에서도 배당금으로 주식을 더 싸게 살 수 있기 때문에, 주가 변동에 상관없이 수량을 늘려가는 재미를 주는 고마운 종목입니다.

🎯 향후 자산 운용 전략 및 투자 다짐

"지속 가능한 투자의 핵심은 시장의 변동성을 이겨내는 시스템을 만드는 것이다."

총자산이 3억 원을 넘어 4억 원을 향해 가면서 하루에 오르내리는 평가 손익의 절대적인 액수도 커졌습니다. 하루 만에 직장인 몇 달 치 월급이 왔다 갔다 하기도 하지만, 숫자에 감정이 흔들리지 않도록 철저하게 시스템 매매를 이어갈 것입니다. 앞으로의 투자 원칙은 다음과 같습니다.

• 첫째, 배당금은 무조건 전액 기계적으로 재투자한다. 자산 스스로가 새끼를 치며 커지는 복리 효과를 극대화하겠습니다.
• 둘째, 본업에서 발생하는 근로소득의 일부를 매달 정해진 날짜에 적립식으로 분할 매수한다. 자산의 규모가 커져도 매달 유입되는 현금의 힘은 여전히 중요합니다.
• 셋째, 나스닥 위주의 기술 성장주와 SCHD 위주의 배당 성장주 비중을 적절히 조절하여 계좌의 방어력을 높인다. 상승장에서는 소외되지 않고, 하락장에서는 배당으로 버티는 구조를 유지하겠습니다.

평범한 직장인도 원칙을 지키며 시장에 오래 머무른다면 얼마든지 의미 있는 자산을 만들 수 있다는 것을 스스로 증명해 나가고 싶습니다. 다음 목표인 총자산 5억 원, 그리고 최종 목표인 경제적 자유를 달성하는 그날까지 엉덩이 무겁게 나아가겠습니다. 함께 자산을 키워가시는 모든 투자자분들의 성투를 기원합니다.

본 포스팅은 개인의 경제적 자유 여정을 기록하기 위한 주관적인 투자 일지이며, 특정 종목에 대한 투자 권유나 추천이 아닙니다. 모든 투자의 책임과 결과는 투자자 본인에게 귀속됩니다.

 

2026.07.09 - [미국주식] - [미국주식] 평범한 직장인의 경제적 자유 여정: SPYM, 리얼티인컴, SCHD 적립식 투자 현황